I due operatori principali (Zopa e Boober ndr) sono stati “cancellati” dall'elenco degli intermediari finanziari e inibiti alla continuazione dell'attività di reclutamento di nuovi prestatori e all'erogazione di prestiti. C'è da fare un distinguo però, mentre Zopa è stato “bloccato” direttamente, perché di fatto, secondo la Banca D'Italia, esercitava la funzione di “raccolta di risparmio” senza permesso (questa attività è propria solamente delle banche ndr), parcheggiando il denaro dei prestatori su un conto terzo in attesa di erogarlo, Boober è stato bloccato indirettamente per un motivo diverso che esula il social lending. Le modalità operative di Boober, infatti, non sono state contestate da parte della Banca D'Italia (non vi è, infatti, parcheggio su un conto terzo prima dell'erogazione), che però ha cancellato dall'elenco degli intermediari finanziari Centax.it (società che controlla boober.it), per anomalie circa la convenzione al servizio accettazione assegni, di qui la sospensione temporanea anche delle operazioni di prestito sociale. In questo scenario, non dimentichiamo anche la terza società di Social lending in Italia, ovvero kasbia.it, che attualmente pare abbia ricevuto un'analoga sospensione da parte della Banca D'Italia. Per queste ragioni quella che si annunciava come una vera rivoluzione nell'ambito dei prestiti personali, pare invece avviata sulla via del tramonto, non tanto per ciò che riguarda la soddisfazione dei clienti e quindi il mercato nella sua essenza, ma per quanto attiene alla regolamentazione del mercato. In attesa di sviluppi giudiziari di legittimità dell'azione della Banca D'Italia, vedremo se la stagione due del social lending, che coincide con l'ingresso di prestiamoci.it , avrà più successo della precedente.

FONTE: Blog Risparmio